ANH NGUYEN : Blog : Latest Blog Posts

Làm sao để thắng lúc đấu giá khi mua nhà?

Wed, 16 Jun 2021 06:35:00 GMT

Các cuộc chiến đấu giá trong lĩnh vực bất động sản ở Canada không phải thực sự là đấu giá mở như chúng ta thường thấy khi mua bán cổ vật, và cũng không thực sự là những cuộc chiến tranh vũ khí.Chúng ta sử dụng thuật ngữ này trong trường hợp nhiều người cùng muốn mua 1 căn nhà/căn hộ vào cùng 1 lúc và có sự cạnh tranh gay gắt xảy ra.

Trong trường hợp đấu giá, Bạn sẽ thấy không vui khi là người mua nhưng lại không được nắm toàn quyền kiểm soát giao dịch của mình. Tuy nhiên, để sở hữu được căn nhà mơ ước, Bạn phải chấp nhận sự thật là Người Bán nắm toàn quyền kiểm soát giao dịch này và Bạn phải linh hoạt, thích ứng với các điều kiện mà Người Bán đề ra.

Người Bán có thể đặt ra các quy định về thời gian/ địa điểm/ nhân sự có mặt của buổi đấu giá, số tiền đặt cọc/ ngày giao nhà và 1 số yêu cầu/điều kiện cụ thể khác. Linh hoạt và đồng ý với những điều kiện của Người Bán sẽ giúp Bạn tăng cơ hội thắng trong giao dịch này.

Gía trị của một bất động sản thông thường phụ thuộc vào số tiền mà Người Mua sẵn sàng trả cho nó. Trong cuộc chiến đấu giá, người tư vấn bất động sản của Bạn sẽ giúp Bạn thẩm định giá trị của ngôi nhà dựa trên các thông số thống kê gần nhất và cân bằng với tình hình thị trường tại thời điểm hiện tại. Tuy nhiên, chính Bạn sẽ phải xác định ngôi nhà đó đáng giá bao nhiêu đối với các tiêu chí và tiêu chuẩn mà Bạn đề ra.

Không một Người Mua nào muốn trả giá hớ cho giao dịch của mình. Rất dễ dàng để bị cuốn vào cảm xúc khi đang ở trong cuộc đấu giá, nhưng thắng bằng mọi cách/ mọi giá sẽ có hậu quả lâu dài đối với tài khoản ngân sách của Bạn.
Tốt nhất là Bạn phải đề ra một kế hoạch với ngân sách thực tế và tuân theo ngân sách đó khi đấu giá.

Không giống các cuộc thương lượng mua bán đất động sản thông thường, trong cuộc chiến đấu giá giữa nhiều bên mua và một bên bán, hiếm có sự kì kèo trả giá qua lại giữa Người Mua và Người Bán. Vì vậy, đưa ra bản hợp đồng trong khả năng tốt nhất và với giá cao nhất mà Người Mua có thể với các điều khoản có lợi cho Người Bán rất QUAN TRỌNG.

Để giành chiến thắng trong cuộc đấu giá bất động sản, với suy nghĩ cần phải làm những gì có thể để giảm rủi ro cho Người Bán, để Người Bán chọn đề xuất mua bán của Bạn thì Bạn cần phải chuẩn bị để đưa ra Đề nghị không có điều kiện.

Để chuẩn bị cho một đề xuất/ đề nghị mua bán không có điều kiện, Bạn phải chắc chắn về khả năng tài chính của mình và thực hiện việc kiểm tra nhà trước ngày đấu giá. Như vậy, Bạn có thể bảo vệ chính mình; Đồng thời, cho Người Bán biết rằng Bạn nghiêm túc và 100%sẽ không thay đổi quyết định sau ngày đề xuất mua bán.

Một đề xuất mua bán không có điều kiện được xem như một lời đề nghị chắc chắn và thường là những gì Người Bán tìm kiếm trong cuộc chiến đấu giá, bên cạnh giá cao nhất có thể.
Ở British Columbia, Người Mua phải cung cấp 1 khoản tiền đặt cọc cho Người Bán để bản đề nghị mua bán đó có giá trị hợp pháp và ràng buộc. Khoản tiền đặt cọc này sẽ là được tính là một phần của khoản tiền trả trước ở thời điểm lấy nhà. Ở Vancouver, Người Mua thường đặt cọc bằng 5% giá mua.

Việc cầm sẵn trong tay tờ ngân phiếu đặt cọc cùng với bản đề nghị mua bán không điều kiện thường rất thu hút Người Bán và cho biết rằng bạn có đủ khả năng tài chính để mua và tất nhiên, khi NgườiBán chấp nhận đề nghị không điều kiện này của Bạn, nó sẽ trở nên ràng buộc và có giá trị pháp lý ngay lập tức.
Từ thời điểm đề xuất các điều khoản trong hợp đồng đến cách trình bày –Nhiều người đã giành được chiến thắng trong các cuộc đấu giá địa ốc nhờ vào chiến lược.

Bạn nên làm việc với một chuyên viên tư vấn có kinh nghiệm trên thị trường và biết cách giúp bạn có được ngôi nhà mơ ước.
Vào thời điểm các bản đề nghị được đưa ra, mọi thứ diễn ra rất nhanh chóng. Bạn nên ở gần đó cùng với người tư vấn địa ốc của mình để có thể điều chỉnh và kí quyết định cho các thay đổi trên bản đề xuất đó. Nhiều Người Mua đã giành được chiến thắng nhờ vào việc chờ đợi ở gần đó.

Sau buổi đấu giá, thường là không ai thức dậy cảm thấy vui vẻ cả. Nếu Bạn thua, Bạn sẽ tự hỏi liệu Bạn có nên đưa giá cao hơn không; Và nếu Bạn thắng, Bạn sẽ tự hỏi liệu Bạn có mua được nếu đưa giá ít hơn không.

Nếu Bạn thua trong cuộc chiến đấu giá,hãy lạc quan lên vì ngôi nhà thực sự của Bạn vẫn còn đang đợi Bạn ở ngoài kia. Hy vọng Bạn đã rút ra được một số bài học quan trọng về thị trường, tính cạnh tranh và sẽ được trang bị tốt hơn cho lần sau.

Nếu Bạn thắng trong cuộc chiến đấu giá, xin chúc mừng!

ĐẤU GIÁ NHÀ Ở BRITISH COLUMBIA, CANADA
ANH NGUYEN, PREC*| 604-351-9295 | ANHNGUYEN@ROYALPACIFIC.COM

Co-author / Đồng tác giả với Vivian Choi- Broker/ CNE (Century 21 Kennect Realty Inc.)

Costs involved when purchasing a home

Mon, 12 Oct 2015 21:57:04 GMT

A home is a big purchase

It's probably the most expensive thing you'll ever buy, and there are lots of expenses you might not even know about. Some of them include:

Cost of buying a home =

One Time Costs

Down payment

Legal fees

Title insurance

Inspection fees

Property TransferTaxes

+ Monthly Costs

Mortgage

Utilities

Maintenance

Insurance

Property taxes

You will need a mortgage!

Who do you talk to?

There are many banks, credit unions and other lenders out there who would love your monthly mortgage payments. So talk to everybody and don't be money-shy! Talk to your banker, other banks and people you know.

If you prefer confidentiality, then talk to me. I will guide you through step by step and refer you to a list of qualified experienced Mortgage Brokers, of whom you can choose which one to work with.

Mortgage terminologies:

- Mortgage term:

Refers to how long the bank has agreed to lend you the money- usually from 6 months to five years. At the end of the term, you usually re-negotiate a new term.

- Amortization:

The length of time it will take to pay off the whole mortgage, as long as 25 to 35 years. The longer your amortization, the lower your monthly payments but the more interest you pay over time.

- Interest rates:

Interest is the cost of borrowing money. It is advised not to search for only the best rate available, but also the best terms like percentage for lump sum payment per year or penalties for paying off the mortgage before the end of amortization, etc.

How big of a down payment will you need?

You want to have a mortgage as small as possible and a down payment as big as possible. But in a hot and ever changing market like Greater Vancouver, as little as 5 to 10% of downpayment can work as well.

WARNING: IF you are not working with any real estate agent, PLEASE talk to me first before making an offer on any property. Without proper financial arrangement in place and without working with a qualified REALTOR, you could be in for a rough journey with many liabilities ahead.

Looking to buy a home?

Sun, 11 Oct 2015 19:50:28 GMT

If you're thinking of buying a home, you've come to the right place. But before we jump right in, you have to make sure THREE things are ready:

- You - Your bank account - The local Real estate market

Be Sure you are ready

Few joys can match the pride of owning the roof over your head, but you will have to make some sacrifices. There's the obvious financial responsibility, but your home will also require constant care. That's what real pride of ownership is all about

Check your bank account

Your home will be the biggest financial obligation you've ever faced. You should ideally have saved up some money for a down payment and are managing any debts like student loans or credit cards. In a couple steps you can determine HOW MUCH you can AFFORD.

If unsure, I am here to help connecting you to many qualified experienced Mortgage Brokers.

Is right now a good time to buy?

Markets go up, markets go down and even the smartest experts can't accurately predict when a market will peak or bottom out.

If you're buying a home as a long-term investment (and for long-term enjoyment), you should be protected from short-term changes in the market. Pick a home that meets the needs of you and your family. Then you'll enjoy living in your investment as it grows in value.

If you're buying a home as rental income investment, there is no better time to buy than now when the interest rates are low and there is a very high demand from tenants.

If you are still unsure about the THREE things above, contact me for a FREE consultation at your convenience.